Ponzi-järjestelmän rikos

Ponzi-järjestelmä, petollinen ja laiton sijoitusoperaatio, joka lupaa nopeaa, helppoa ja merkittävää tuottoa sijoituksille pienellä tai ilman riskiä. Ponzi-järjestelmä on eräänlainen pyramidijärjestelmä, jossa operaattori hankkii pyramidin huipulla pienen joukon sijoittajia, joille tarjotaan alun perin valtavia sijoitustuottoja toisella sijoittajaryhmällä vakuutettujen rahastojen kautta. Toiselle ryhmälle puolestaan ​​maksetaan varoilla, jotka on saatu kolmannelta sijoittajaryhmältä, ja niin edelleen, kunnes potentiaalisten sijoittajien määrä on käytetty loppuun ja järjestelmä romahtaa. Operaattori voi joko soveltaa osan tulevista sijoituksista järjestelmän edetessä tai odottaa, kunnes operaatio on romahtamassa, ennen kuin hän pakoaa rahastoista.

Vaikka historioitsijoiden mielestä Ponzi-järjestelmän muunnelmia oli olemassa jo 1700-luvulla, järjestelmä nimettiin Carlo Ponzille, italialaiselle maahanmuuttajalle Yhdysvaltoihin, joka huijasi tuhansia uuden Englannin asukkaita miljoonista dollareista vuosina 1919–20 myydä eurooppalaisia ​​postimerkkejä. Ponzi hankki alun perin pienen joukon sijoittajia lupaus kaksinkertaistaa sijoituksensa 90 päivän kuluessa. Kun puhetta oletetusta rikastu-nopea-sijoitusmahdollisuudesta levisi, Ponzin sijoittajaryhmä laajeni, mikä antoi hänelle mahdollisuuden kerätä merkittäviä rahasummia hyvin lyhyinä ajanjaksoina - yhdessä tapauksessa hän keräsi miljoonan dollarin vain kolmessa tunnissa - ja siten ylläpitää sijoittajiensa luottamusta. Yhdeksän kuukauden kuluessa Ponzin järjestelmä oli kuitenkin romahtanut. Vaikka hänen koko sijoituksensa oli ollut vain 30 dollaria postimerkkejä, hän lopulta huijasi tuhansia sijoittajia noin 15 miljoonan dollarin arvosta järjestelmässään. Ponzi pidätettiin vuonna 1920, ja hänet syytettiin monista petoksista ja lehdistä, ja hänet tuomittiin vankilaan.

Ponzi ei ollut mitenkään viimeinen, joka toteutti järjestelmän. Äskettäin, vuonna 2007, Yilishen Tianxi -ryhmän perustaja kiinalainen liikemies Wang Fengyou pidätettiin syytöksestä "yhteiskunnallisten levottomuuksien aloittamisesta" hänen viljelysvastaisen järjestelmänsa vihaisten uhrien jälkeen, joka väitti saaneen arviolta miljoonan ihmisen yli miljardista dollarista., ryhtyi protestoimaan valtion virastoja. Vuonna 2008 pidätettiin David Murcia Guzmán, joka on nyt haltuunsa joutuneen Kolumbian finanssiryhmän DMG Grupo Holding SA (DMG) perustaja, ja hänet syytettiin rahanpesusta ennakkomaksu-pankkikorttijärjestelmän toteuttamisesta, joka rikkoi sijoittajilta, joiden väitettiin olevan yli miljardi dollaria; useita muita pidätettiin myöhemmin ja syytettiin järjestelmän yhteydessä. Samana vuonna NASDAQ-pörssin entinen puheenjohtaja, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC: n perustaja ja puheenjohtaja Bernie Madoff syytettiin petostoiminnasta Ponzi-järjestelmän toteuttamisesta, jonka väitettiin huijaavan sijoittajia noin 50 miljardista dollarista. Maaliskuussa 2009 hän tunnusti syyllisyytensä 11 petoksesta ja rahanpesusta, ja kesäkuussa hänet tuomittiin 150 vuodeksi vankeuteen.